¿Qué pólizas de seguro se necesitan para asegurar su futuro en las diferentes etapas de su vida para las diferentes etapas de su vida?

Estimado señor Sourab, su pregunta es excelente e innovadora. ¡Ayuda a muchos jóvenes a planificar bien! Tu Qestion solo me motivó a responder bien! ¡Gracias! Respuestas anteriores también están bien!

  1. A la edad de 22–28 años: ¡Vaya a la póliza de seguro de término, de 6 a 25 años, Lacs SA!
  2. Cuando sus ingresos aumentan y usted se está volviendo estable: Por favor, vaya para JIVAN ANAND T-815–25yrs Term; 15Lacs (o 5 – 25 Lacs) SA. JIVAN KE SATH BHI JIVAN KE BADH BHI. Proporciona cobertura de riesgo para el tiempo de vida + 25 años de vencimiento, ¡ese monto de vencimiento se puede utilizar para proporcionar una pensión mensual durante el tiempo de vida! Después de que … ¡Su familia obtendrá la Pensión o el Monto del Principal según su Opción dada en el momento de comenzar la Pensión!
  3. Cuando se case, tome un plan de JEEVAN LAKSHYA T-833–25 (22 años PPT) 15Laks SA (o de 5 a 25 Lacs SA). Este plan está diseñado para la cobertura anual de riesgo (10% de SA en caso de riesgo) para niños / familias para futuras necesidades hasta el período de vencimiento. Después de la madurez, SA + Bonus + FAB, como de costumbre, incluso si el Riesgo ocurre, la Prima Total llega a Rs-1.5 Lac / Per Annum. Más de 3 políticas (6–25 Política a largo plazo de Lacs, 15 Lacs SA J. Anand y 15 Lacs SA. J.Lakshya) que deben tomarse entre la edad de 22 -32 años.
  4. Después de eso, si su bolsillo lo permite, vaya a JIVAN LABH T-836–25 (16Years PPT) SA. 10 a 25 lacas! Esto se planificará de acuerdo con su ingreso + capacidad de pago. Su ingreso es alto. Aumente la SUMA ASEGURADA según sus necesidades futuras. La planificación anterior es para el 15 – 20% de sus ingresos!
  5. ¡Por encima del 15 -20% de sus ingresos 20-30% invierte en bienes raíces!
  6. ¡Otro 20–30% puede planificar según su interés familiar! Las políticas anteriores son muy ideales, puede visitar nuestro LIC de la web de la INDIA u oficina cerca de usted, para obtener detalles del plan. ¡La mejor de las suertes!

El aumento de la inflación, el cambio a familias nucleares y el cambio acelerado en los patrones de estilo de vida generan un desafío financiero que solo puede ser abordado por el seguro de vida. Su plan financiero debe estar en sintonía con la etapa de su vida y los requisitos que son muy específicos para su etapa específica de la vida. La necesidad de cobertura de seguro de vida cambia con el cambio en su etapa de vida. La misma cantidad de cobertura puede no ser suficiente cuando hay un cambio en la etapa de su vida. Entonces, siempre que cambien las etapas de su vida, debe volver a evaluar su necesidad de cobertura de seguro de vida. Las siguientes son las diferentes etapas de la vida que requieren una revisión en su cobertura de seguro de vida.

Padres Dependientes:

Si es soltero y tiene padres económicamente dependientes, entonces debe contratar un seguro de vida incluso antes de su compromiso. No puedes compararte con otros solteros cuyos padres no son financieramente dependientes. Estás en una etapa de vida única. En caso de que le suceda un error, sus padres de edad avanzada no deben sufrir financieramente PARA LEER MÁS, HAGA CLIC AQUÍ: http://www.holisticinvestment.in

Las necesidades de seguro son diferentes en diferentes etapas de la vida …

Una persona comienza a ganar a la edad de 25 años aproximadamente, por lo que se supone que su ingreso no es demasiado alto. Para los 25 a 30 años de edad, es recomendable comprar un seguro a término, ya que es la etapa inicial de ganancias y, como no hay ahorros, comprar un plan a plazo es barato y protege a sus seres queridos contra cualquier evento desafortunado, es decir, la muerte de los suyos. Protege contra la crisis financiera de su esposa e hijos. Da protección hasta 30–35 años.

A la edad de 30 a 35 años, una persona comienza a ganar mucho dinero, tiene ahorros y puede pensar en inversiones. Los seguros tienen planes como Planes de dotación y ULIPS (si tiene conocimiento del mercado) que también cubren el riesgo de muerte y ahorros. Así que también atrae intereses. Las primas son altas en tales planes.

Cuando la persona está cerca de la edad de 50 años, debe comenzar a planificar su jubilación y dichos planes de jubilación están disponibles con un seguro conocido como planes de anualidad diferida e inmediata que le brinda beneficios a intervalos regulares (mensual), lo que lo protege financieramente después de la jubilación.

Sourab, es igualmente difícil para mí comparar y contarles sobre todos los productos de todas las aseguradoras. Solo un consejo: después del seguro temporal y del seguro médico, planifique también su jubilación. En estos días es difícil morir temprano. Los medicamentos te salvarán. Es igualmente difícil si vives demasiado tiempo. Así que se necesita una pensión. Planea para ello ahora mismo. Revisar periódicamente la cobertura del seguro de salud a plazo fijo. Aumentar / ajustar la cobertura en consecuencia.

Además del seguro de salud y seguro temporal, le sugerimos que busque cobertura de enfermedades críticas y seguro de accidentes.

Cobertura de enfermedades críticas: con el cambio de estilo de vida, las posibilidades de contraer enfermedades críticas han aumentado. El cáncer y las enfermedades cardíacas se han vuelto comunes. Una enfermedad crítica puede aniquilar todo su ahorro debido al costo incurrido en el tratamiento y la pérdida de empleo durante el tratamiento.

Seguro de accidentes: Se requiere que el seguro a término o el seguro de salud no cubra la discapacidad parcial. Pagarán solo en caso de fallecimiento o por tratamiento.