¿Es bueno tener a LIC Jeewan Anand por un período de 31 años con una prima anual de alrededor de 33,000?

Con suerte, eres joven.

Beneficios de comprar un seguro de vida a temprana edad !!

Las personas que comenzaron a ganar temprano y especialmente solteras en su mayoría creen que el seguro de vida no es algo que se necesita de inmediato. Pero en las primas de seguros de vida, la edad es uno de los componentes más críticos, y es un argumento sólido para comprar un seguro de vida tan pronto como sea posible.

En el seguro de vida, el riesgo final para la compañía es la muerte del asegurador. Por lo tanto, se centran en el riesgo de que la aseguradora pueda hacer una reclamación en algún momento en el futuro.

Echa un vistazo a las 3 políticas principales de LIC a continuación para comprar un seguro de vida a una edad temprana para que puedas entender cuándo comprar un seguro de vida y determinar qué tipo comprar.

1. Nuevo Jeevan Anand (815):

El nuevo Jeevan Anand de LIC (815) es uno de los planes de donaciones más vendidos de LIC, ofrece una atractiva combinación de protección y ahorro. Esta es la única póliza que proporciona Cobertura de Vida incluso después de su vencimiento de por vida.

Compruebe cómo esta política se beneficia a la edad de 60 años para el rango de edad entre 22 y 40 años.

Suma asegurada: Rs.10 lakh.

2. Jeevan Labh (836):

Jeevan Labh de LIC es un plan de dotación con beneficios no vinculados, con pago de primas limitadas que ofrece una combinación de protección y ahorro.

Verifique cómo esta política se beneficia a los 25 años de edad entre los 22 y los 40 años.

Suma asegurada: Rs.10 lakh.

PPT: (Plazo de pago de la prima)

3. Amulya Jeevan – II (823):

Amulya Jeevan – II de LIC, es una póliza de seguro a término puro. Plan de plazo que proporciona protección financiera a la familia en caso de fallecimiento desafortunado con una inversión muy baja. Este plan no proporciona ningún valor de vencimiento.

Verifique cómo esta política se beneficia a los 30 años de edad entre los 22 y los 40 años.

Suma asegurada: Rs.1 Crore.

Planea hoy para tu futuro. “Pensar fuera de la caja”

No has mencionado tu año cumplido de edad. Sin embargo, a partir de un tenor de la póliza de 31 años, supongo que su edad es de 29 años, por lo que coincide con su edad de jubilación asumida de 60 años. He asumido que Sum Insured está en Rs. 10 lacas.

Así que vas a pagar Rs. 33,000 * 31 años, es decir, Rs. 10,23,000 a LIC.

Lo que obtendrás a los 60 es

  1. Suma asegurada es decir, Rs. 10 lacas.
  2. Bonificación acumulada en Rs. 49 por 1000 (se reducirá en el futuro debido a la reducción del escenario de tasa de interés), es decir, Rs. 10,00,000 / – * 49/1000 * 31 años = Rs. 15,19,000 / – y
  3. Bono adicional final en el 130% de Rs. 10 lacs = Rs. 13,00,000 / –

Por lo tanto, el ingreso total al final del período de política de 31 años se convierte en Rs. 38,19,000 / – (Rs. 10,00,000 / – + Rs. 15,19,000 / – + Rs. 13,00,000 / -)

La tasa interna de retorno (TIR) ​​en este caso resulta ser de 7.29%

Si cree que esta tasa es buena, entonces puede comprar esta política. Obtendrá una cobertura de 10 asegurados por un período de vida prolongado. Sin embargo, ¿cuál sería el valor de 10 lacas después de 31 años? Muy menos no es asi

En su lugar, la combinación de un Plan a plazo y un fondo mutuo le daría una cobertura de seguro y un cuerpo de jubilación mucho más altos. El descanso es tu deseo !!!

Esperemos que su edad unos 20 años.

JIVAN ANAND Table & Term 815–31;

Suma asegurada = 10 Lacs. Anual Rs-33,000 Premium.

Madurez Suma básica asegurada = 10 lacas + bonificación acumulada = 1500000. FAB = 1300000

Madurez total alrededor de Rs- 38 Lacs!

Cobertura de vida hasta el año 100 = 10Lacs! Es una muy buena política, puedes optar y continuar!

¡JIVAN ANAND es una política muy buena! ¡Puedes tomarlo! ¡Buena suerte!

Hola,

En primer lugar, recordar que a largo plazo siempre es beneficioso en la licenciatura. Desea tomar una póliza por un período de 31 años con una prima anual de 33000 / -. Es una buena decisión. Si su edad es de 25 años, puede tomar una póliza S / A 100,0000 / aproximadamente. Maturatiy casi más de 300,0000 / y una cobertura de riesgo de vida de 100,0000 / -es decir la cantidad total que recibe 4000000 / -aprox.

  • Esta es la mejor y la primera política que sigue la línea “” ZINDAGI KE SAATH BHI ZINDAGI KE BAAD BHI “”
  • Gracias
  • Rajesh Todi
  • ¿Qué es la aplicación no?
  • 9831175302

Una decisión financiera es impulsada por números, es decir, en términos generales, necesitamos ver cuánto pagamos y cuánto obtenemos (o es probable que obtengamos).

Por lo tanto, le pido que proporcione la siguiente información:

  • ¿Cuál es el plazo del pago de la prima? (¿Por cuánto tiempo tendrá que pagar la prima)?
  • ¿Hay alguna cantidad específica asegurada en el vencimiento?
  • ¿Cuánto suma asegurada hay en la desaparición del asegurado?

Puede hacer otra (nueva) pregunta, con los detalles anteriores, y enviarla directamente a mí. Entonces, podré proporcionar un análisis concreto y comparación con otras opciones.

Como asesor de LIC, normalmente les pido a mis clientes que vayan solo por un máximo de 21 años. Si calcula los cargos, los cargos por mortalidad de Jeevan Anand serían mayores que todos los demás cargos del plan de Dotación debido a la cobertura de toda la vida.

Yo recomendaría ir por 21 años ya que la cobertura después de eso también continuaría por el resto de la vida.

Para obtener más información, visite el agente de LIC Bangalore 9972660645 9945556138. Compre la póliza de ahorro de impuestos de LIC y los planes de seguro de vida de LIC o llámeme al 9480240513 o al 9886568000

Casi todos los productos en seguros de vida están diseñados para satisfacer una necesidad específica de un cliente “percibido”.

La cobertura de riesgos, que es el propósito del seguro de vida, no debe perderse de vista. Calcule la cobertura de riesgo provista bajo J Anand. (Nada a favor o en contra de algún producto específico, por favor). Si tiene otras políticas que le proporcionan un riesgo “adecuado”, continúe con J Anand. Si no, aumenta tu cobertura de riesgo primero. J Anand puede esperar.

Hay razones por las que no debería ir a largo plazo con esta política.

1. Por lo que entiendo de esta política, la USP de esta política es doble seguro en primas menores, es decir, tiene 2 frutas, una en la mano y otra en la selva.
Si opta por el término más alto, perderá el instinto básico de esta política porque entonces hay muchas menos posibilidades de que obtenga el doble beneficio de la suma asegurada, es decir, tanto en la supervivencia como en la muerte.
Entiende esto de abajo.
Tomar avg. la edad en el momento de la inscripción es de 29 años y tendrá que pagar las primas hasta la edad de 60 años y, si falleció antes, su familia solo obtendrá una SA y no podrá disfrutar del beneficio de supervivencia.
2. Ahora pase al segundo punto, pensemos que si sobrevive a ese período y obtiene el beneficio de supervivencia, digamos que morirá a la edad de 70 años, calculemos la cantidad que recibirá su familia después de 40 años de su muerte. Para SA serían 10 lac aprox. Si calcula 33000 * 31, piense en el valor de 10 lac después de 40 años en la línea, supongo que nada.
Línea de fondo
Así que mi palabra es que esta política es que disfrutemos de su dinero y vivamos con un seguro también, así que si opta por un período de 17 años, a la edad de 47 años, según nuestro ejemplo, la persona recibirá el dinero y también su seguro se quedará allí, así que si sucede algo Entonces la familia puede confiar en ese dinero.

Siempre es una buena decisión comprar pólizas de LIC. Jeevan Anand es, de hecho, un producto muy bueno y más popular de LIC. Proporciona cobertura de riesgo para toda la vida incluso después del plazo de pago de la póliza seleccionada …

Luego de su vencimiento (beneficio de supervivencia), todavía ofrece cobertura de riesgo hasta la desaparición, sin pagar ninguna prima adicional.

Pero la selección de plazo y prima debe ser según la necesidad, la capacidad de pago y los requisitos del cliente.

Preferiblemente compre un plan de plazo, que es una póliza de seguro pura con una prima mucho más baja. Jeevan Anand es una política de dotación que tiene un componente de ahorro, pero el rendimiento del componente de ahorro en cualquier producto de seguro es bastante bajo

El término siempre se decide de acuerdo con sus necesidades futuras y la edad también. Así obtendrá su madurez en consecuencia. Para más información, hágamelo saber los detalles de su política. [email protected]

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