El seguro de vida se convierte en parte del patrimonio de una persona cuando el “Asegurado” también es el “Propietario” de la póliza.
Muchos se confunden con las implicaciones de “patrimonio” de los ingresos del seguro de vida porque están libres de impuestos sobre la renta y, en general, están exentos de impuestos sobre la herencia cuando el beneficiario es el cónyuge del asegurado. Aunque ambos son ciertos, los ingresos del seguro de vida siguen siendo parte del patrimonio total del difunto cuando una póliza es propiedad del asegurado.
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Para eliminar el seguro de vida del patrimonio de una persona, la propiedad de la póliza de seguro de vida puede transferirse u originarse a nombre de otra persona, o bien, en un fideicomiso irrevocable. [1] Esto se hace comúnmente para individuos cuyas propiedades son lo suficientemente grandes como para incurrir en impuestos a la herencia.
La respuesta corta? Sí … si el propietario y el asegurado son iguales, el seguro de vida se convierte en parte de su patrimonio.
Buena pregunta. Atentamente.
Notas al pie
[1] Transfiera su seguro de vida y reduzca su impuesto a la herencia | Nolo.com