Estimado OP,
- ¿Su padre lleva alguna responsabilidad?
- ¿Tu padre está trabajando y planea seguir trabajando por unos años más?
- ¿Hay alguien dependiente de sus ingresos?
- Si ya no estuviera más, ¿se quedaría corto en sus activos para generar los mismos ingresos que actualmente está contribuyendo al dependiente?
Si la respuesta a lo anterior es sí, él necesita un seguro de vida para cubrir el déficit. Puede comprar algunos seguros puros, es decir, cobertura de vida a término de LIC (la más cara) o cualquier otra compañía de seguros. Todos ellos están regulados por IRDA y tienen que pagar todos los reclamos legítimos.
Por supuesto, si la respuesta a las preguntas anteriores es “No”, no es necesario que compre un seguro de vida. No es un boleto de lotería que la familia gana después de su muerte. No debería ser más valioso muerto que vivo, ¿verdad?
- ¿Puedo hacer uso de un préstamo en contra de mi política de LIC? Si es así, ¿por cuánto?
- ¿Es mejor invertir en LIC o en seguros privados?
- ¿Por qué es una política de LIC una necesidad para todos, y cuáles son sus ventajas y desventajas?
- ¿El seguro de vida y de discapacidad generalmente cubre la muerte y la discapacidad que surgen de los deportes extremos y la diversión extrema?
- Si tuviera que fingir mi muerte y reclamar un seguro de vida, ¿cuáles son los pasos que debo seguir para poder salirme con la suya?
Si lo que busca es inversiones y no seguros, haga esa pregunta claramente junto con los detalles de sus finanzas.
Lo que todos necesitan, pero los adultos mayores necesitan más de un seguro de salud. Por lo tanto, trabaje antes de que no sea elegible para comprar nada debido a una mala salud.
Espero que esto ayude. ¡Todo lo mejor!
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