Cómo asegurar que su seguro de vida no sea gravado en su muerte

¿Cómo se asegura de que su seguro de vida no sea gravado en su muerte?

Impuesto sobre la renta: el seguro de vida generalmente no está sujeto al impuesto sobre la renta cuando se paga como resultado de la muerte.

Impuesto sobre el patrimonio: para aquellos con un total de $ 5 millones o parejas a $ 10 millones, existen métodos alternativos de propiedad de seguros de vida que utilizan fideicomisos o propiedad no asegurada que puede escapar a los impuestos estatales.

  • Para obtener más información sobre los impuestos sobre el patrimonio de los seguros de vida, consulte:
    • Investopedia.com – Cómo evitar impuestos en el seguro de vida
    • ElderLawAnswers .com – Asegúrese de que su seguro de vida no esté gravado en su muerte
    • Nolo .com – Transfiera su seguro de vida y reduzca su impuesto a la herencia

Busque asesores calificados de planificación patrimonial al estructurar adecuadamente su seguro de vida y otros instrumentos financieros para su patrimonio. Esto incluiría un abogado, contador y profesional de seguros de vida versado en asuntos de planificación patrimonial. El cheque de designación del American College es un buen lugar para comenzar a buscar un profesional de seguros de vida.

Buena pregunta. Atentamente.

El seguro de vida generalmente no está sujeto a impuestos sobre su muerte, a efectos del impuesto sobre la renta. Si su pregunta es sobre el impuesto al patrimonio, no es tan simple. El seguro de vida se incluirá en su patrimonio a menos que sea propiedad fuera del patrimonio mediante fideicomisos u otros propietarios.

En los Estados Unidos, debe asegurarse de mantener informada a su compañía de seguros sobre su beneficiario primario y secundario para que no termine en el patrimonio (aunque la gran mayoría de los estadounidenses no abandonarán un patrimonio sujeto a impuestos, incluso si su vida los ingresos del seguro terminan en la finca).